ייפוי כוח מתמשך או צוואה: מה ההבדל והאם צריך את שניהם?

ייפוי כוח מתמשך וצוואה הם שני מסמכים משפטיים שונים, הפועלים בתקופות שונות.

ייפוי כוח מתמשך קובע מי יטפל בענייניו של אדם במהלך חייו, אם לא יהיה מסוגל לקבל החלטות בעצמו. צוואה קובעת כיצד יחולק רכושו לאחר פטירתו.

לכן, ברוב המקרים המסמכים אינם מחליפים זה את זה, אלא משלימים זה את זה.

מהו ייפוי כוח מתמשך?

ייפוי כוח מתמשך מאפשר לאדם לבחור מראש מי יהיה מוסמך לפעול בשמו אם בעתיד לא יהיה מסוגל להבין או לקבל החלטות בעצמו.

ניתן להסדיר באמצעותו:

• עניינים רכושיים וכספיים;
• עניינים אישיים;
• עניינים רפואיים.

הממנה יכול לקבוע הנחיות בנוגע לחשבונות בנק, נכסים, מגורים, טיפול רפואי, עסק ונושאים נוספים. ניתן גם לקבוע מגבלות, מנגנוני פיקוח ואנשים שיקבלו דיווחים.

ייפוי כוח מתמשך נערך בפני עורך דין שעבר הכשרה מתאימה ומופקד אצל האפוטרופוס הכללי.

מהי צוואה?

צוואה קובעת כיצד יחולק רכושו של אדם לאחר פטירתו.

באמצעות צוואה ניתן לקבוע:

• מי יהיו היורשים;
• כיצד יחולק העיזבון;
• מי יקבל דירה, כספים או זכויות;
• כיצד יטופל עסק משפחתי;
• אילו תנאים יחולו על קבלת הירושה.

צוואה אינה מעניקה לאדם אחר סמכות לפעול בשם המצווה בעודו בחיים.

מה ההבדל המרכזי?

ההבדל הוא מועד הפעולה של כל מסמך:

ייפוי כוח מתמשך פועל במהלך חיי הממנה, כאשר הוא אינו מסוגל עוד לנהל את ענייניו בעצמו.

צוואה פועלת רק לאחר פטירת המצווה ולאחר קבלת צו קיום צוואה.

במילים פשוטות:

• ייפוי כוח מתמשך עונה על השאלה: מי יטפל בענייניי כשאני בחיים אך איני יכול לעשות זאת בעצמי?
• צוואה עונה על השאלה: מי יקבל את רכושי לאחר פטירתי?

האם ייפוי כוח מתמשך מחליף צוואה?

לא.

ייפוי כוח מתמשך אינו קובע מי יהיו היורשים ואינו מסדיר את חלוקת הרכוש לאחר הפטירה.

עם פטירת הממנה, ייפוי הכוח פוקע, למעט פעולות מוגבלות ודחופות שנקבעו בדין. לאחר מכן הטיפול ברכוש נעשה בהתאם לצוואה או לדיני הירושה.

האם צוואה מחליפה ייפוי כוח מתמשך?

גם לא.

צוואה אינה מסייעת כאשר אדם עדיין בחיים אך אינו מסוגל לטפל בענייניו.

למשל, ילד שמופיע כיורש בצוואה אינו רשאי מכוחה לנהל את חשבון הבנק של ההורה או לקבל החלטות רפואיות בשמו.

בהיעדר ייפוי כוח מתמשך, בני המשפחה עלולים להידרש לפנות לבית המשפט לצורך מינוי אפוטרופוס.

מה קורה לדירה ולחשבון הבנק?

במהלך חיי הממנה, מיופה הכוח עשוי להיות מוסמך לטפל בדירה, להשכירה, לנהל הוצאות ובמקרים מתאימים לפעול למכירתה, בכפוף לסמכויות ולאישורים הנדרשים.

לאחר הפטירה, הצוואה קובעת מי יקבל את הדירה או כיצד תחולק התמורה.

כך גם לגבי חשבון הבנק: בחיי הממנה מיופה הכוח יכול לפעול בו לטובת הממנה, ואילו לאחר הפטירה הכספים הופכים לחלק מהעיזבון.

האם מיופה הכוח יכול להיות גם יורש?

כן.

אדם יכול להיות גם מיופה כוח וגם יורש בצוואה. עם זאת, מצב כזה עלול ליצור ניגוד עניינים, משום שהחלטותיו במהלך חיי הממנה עשויות להשפיע על היקף הירושה העתידית.

במקרים כאלה מומלץ לשקול מנגנוני פיקוח, חובת דיווח או מינוי מיופה כוח נוסף.

האם צריך לערוך את שני המסמכים?

במקרים רבים כן.

עריכת ייפוי כוח מתמשך בלבד אינה מסדירה את חלוקת הרכוש לאחר הפטירה. עריכת צוואה בלבד אינה מסדירה מי יטפל בעניינים האישיים, הרפואיים והרכושיים במקרה של אובדן כשירות.

עריכת שני המסמכים יוצרת רצף משפטי ברור ומאפשרת לאדם לקבוע מראש הן מי יפעל בשמו בחייו והן מה ייעשה ברכושו לאחר פטירתו.

טעויות נפוצות

טעויות שכיחות כוללות:

• הנחה שצוואה מאפשרת לילדים לפעול בחשבון הבנק;
• הנחה שייפוי כוח מתמשך קובע מי יהיו היורשים;
• עריכת מסמך אחד בלבד;
• שימוש בנוסח כללי שאינו מותאם למשפחה ולנכסים;
• אי־תיאום בין הצוואה לבין ייפוי הכוח;
• אי־עדכון המסמכים לאחר שינוי משפחתי או רכושי.

סיכום

ייפוי כוח מתמשך וצוואה הם מסמכים נפרדים ומשלימים.

ייפוי כוח מתמשך מסדיר את ניהול ענייניו של אדם במהלך חייו אם לא יוכל לעשות זאת בעצמו. צוואה מסדירה את חלוקת רכושו לאחר פטירתו.

משרד עורכי דין פורמן מעניק ליווי בעריכת ייפוי כוח מתמשך וצוואות, תוך התאמת המסמכים למבנה המשפחה, לנכסים ולרצונות האישיים של כל לקוח.

לתיאום פגישת ייעוץ ולבחינת המסמכים המתאימים עבורכם, ניתן לפנות למשרדנו.

המידע במאמר הוא כללי בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי פרטני.